安徽省重大行政处罚备案规定

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出口信用证下寄单银行权利义务揭示---兼评UCP600第12条

居松南


　　摘要：出口信用证下寄单行是纯粹承担寄单义务的银行，其不是信用证的议付行或兑付行，不承担议付行或兑付行的责任，因而其承担的义务要较议付行为轻，但是寄单行同样应当尽到合理的审核义务以保障受益人的权利。

　　关键词：信用证； 寄单行； UCP600

　　信用证交易一般是因为存在着真实的贸易而发生的，在受益人收到开证行开立的信用证之后，受益人需要准备货物、装运、保险、制单，并将单据最终提交给指定银行或开证行从而获得信用证的兑付。在我国的业务实践当中，出口商将单据交由境内银行，境内银行审核后将单据寄往国外，等待开证行最终确认付款的情况最为多见，境内银行在此交易活动中实际是寄单行的身份。本文所指寄单行即接受出口商提交的单据，并将单据寄往开证行或保兑行的银行，寄单行在本文中不承担向受益人支付对价的义务。

一、寄单行与指定银行的关系

UCP600第12条规定“a. Unless a nominated bank is the confirming bank, an authorization to honour or negotiate does not impose any obligation on that nominated bank to honour or negotiate, except when expressly agreed to by that nominated bank and so communicated to the beneficiary. ”其意指：a. 除非一家被指定银行是保兑行，对被指定银行进行兑付或议付的授权并不构成其必须兑付或议付的义务，被指定银行明确同意并照此通知受益人的情形除外。

　　UCP600下的指定系指开征银行指定某银行代为履行某职能。作为最重要的指定银行，指定银行可以承担开证行的兑付或议付的责任，这个义务是开证行在信用证交易下对外承担的最主要义务，所有信用证交易的设计都是围绕着开证行如何是信用证的目的得以实现来进行的。做为开证行而言，其和受益人或其他享有信用证权利的人相隔甚远，指定银行可以视为开证行的代理行代为行使开证行的上述职能。从这一点上来看，指定银行和开证行之间的法律关系的性质是委托代理关系。开证行是委托人，指定银行是受托人，UCP600在此强调，开证行的单方指定并不意味着被指定银行必须按照开证行的指定行事，指定银行仍然可以拒绝履行付款的义务。委托代理行为本身是一个双务行为，即需要当事双方达成合意才能产生效力，开证行的指定本身是对外发出的一个单方行为，在没有得到被指定银行的明确同意时，该授权、指定并不对被指定银行产生效力，只有被指定银行明确同意对信用证进行议付或兑付时，被指定银行才受信用证的约束，也就是说在此时信用证的被指定银行才承担代开证行对外进行兑付或议付的责任。

　　但是保兑行是个例外，保兑行是对开证行的付款承担担保责任的银行，其仍然是承担的第一性的付款责任，只要保兑行就信用证进行了保兑，保兑行的地位和开证行别无二致，保兑行即必须确定地履行兑付或议付信用证的责任。
　　指定银行一旦同意接受开证行的授权，即承担着对受益人付款之义务，但是我们认为，即便是被指定银行在接受受益人单据时如未对受益人明确做出其愿意承担兑付之义务，则被指定银行在信用证下的付款义务仍然是不确定的。
　　在现实信用证交易中，以自由议付信用证最为常见，在信用证上一般注明本信用证适用于任何银行议付，此时任何银行均可能成为信用证的指定银行。在自由议付信用证下，受益人制作单据之后一般将单据径直提交给自己的往来银行，在此时如果受益人的往来银行并未付出对价，则此银行仍然不是被指定银行。中国目前的实践多为，往来银行进行单据的审核后将单据寄往开证行或保兑行请求付款，此时的往来银行即本文所指的寄单行。

二、寄单行的审核或寄送单据行为不具备议付或兑付的特征

UCP600第12条c款规定“Receipt or examination and forwarding of documents by a nominated bank that is not a confirming bank does not make that nominated bank liable to honour or negotiate, nor does it constitute honour or negotiation. ”该条意指： 非保兑行身份的被指定银行接受、审核并寄送单据的行为既不使得该被指定银行具有兑付或议付的义务，也不构成兑付或议付。
　　
　　UCP600此条明确了寄单行的地位，在我国这种情况更为常见，许多银行或其分支机构在进行国际结算的过程中，承担的仅仅是审核单据并将单据寄往开证行请求付款的责任，在这种情况下被指定银行并未就其接受的信用证下单据向受益人支付任何对价，也就是说并未满足UCP600下所说的兑付信用证或者议付信用证的义务，寄单行充其量只能充任受益人提交单据的代理人，可以向开证行发出请求付款。
UCP600通过此条规定实际上表明寄单行无论是接受单据还是审核单据并不表明该银行即愿意向相关受益人支付款项，该银行也并不因此而承担向受益人付款的责任，受益人并不能因寄单行审核单据而有权要求寄单行承担兑付信用证的责任。

二、寄单行不能因审核单据、寄送单据取得指定银行的地位

　　指定银行一方面承担向受益人付款的义务，同时也可以享受相应的权利。在指定银行接受开证行的授权委托代行其事后，即接受信用证下的单据并向受益人付款之后，指定银行即获得了凭借单据再向开证行或保兑行请求付款的权利，我们可以认为此时的指定银行或议付银行实际上已经完全替代了受益人，受益人已经退出了信用证法律关系，从而使得所有开证行对外做出的承诺均应向议付行或指定银行履行。一旦被指定银行取得其应有地位，则该银行凭借与信用证相符的单据，即可获得开证行或保兑行的付款。
如果被指定银行仅仅是寄单行，并未履行其被指定银行所承担的向受益人兑付或付款的义务时，受益人并未退出信用证法律关系，此时的信用证的权利人仍然是受益人，义务人是开证行或保兑行，寄单行仅仅作为受益人的代理人代行受益人的相关权利，诸如请求付款之责。
　　更一步言之，在信用证开证行拒绝付款之时，仍然是受益人就单据和开证行进行交涉，寄单行仅仅作为受益人的代理人代为向开证行交涉相关事宜。再进一步，如果信用证被拒付之后，相关当事方欲起诉开证行，那么有权起诉要求开证行承担付款之责的应该是受益人，受益人的往来银行寄单行无权直接起诉信用证开证行，即往来银行连诉权也不享有。如果寄单行向法院起诉要求开证行付款，法院回径自驳回寄单行的起诉。

三、寄单行审核单据的义务合理界定

　　UCP600在第16条中就如何审核不符点，如何通知不符点做出了明确规定。有人认为寄单行也应当按照此条规定在合理期限内向受益人全部提出相应的不符点，否则应当承担不符点未能合理发现进而导致信用证不能兑付的责任。
　　笔者认为，此种观点断不可取。其一、从UCP600中第16条的规定来看，此条适用对象为信用证开证行、被指定银行、议付行、或指定代行其事的银行。在本文的论述当中，我们已经看到寄单行并非信用证关系的上述当事人之一，其承担的仅仅是代受益人提交单据，代为请求付款的义务，而非被指定银行的义务。要求寄单行如被指定银行一样严格审核不符点并承担责任是不符合UCP600的规定的。
其次、从公平合理角度出发，也不应由寄单行承担相应的责任。在现实交易当中寄单行就其向受益人提供的寄单服务仅仅收取几十美金的费用，此费用应当看成是寄单行的劳务所得，如果因寄单行未能发现不符点即要求寄单行承担将信用证最终款项的数额相等的赔偿责任，显然违背公平的原则。
当然，我们认为寄单行作为专业从事单据审核的金融机构，其专业技能远在受益人之上，银行应当尽到审慎合理的审核义务对受益人提交的单据进行审核，如果寄单行存在重大过错，对显然的不符点都不能发现，而且此不符点最后造成信用证未能兑付，我们认为寄单行仍应按照其过错的大小承担相应的责任，当然这个责任的具体数额的大小应当由法院来自由裁量。



作者单位：江苏唯衡律师事务所
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甘肃省陇南市人民政府


陇政发〔2005〕12号


陇南市人民政府关于印发陇南市人民政府重大决策听证会实施办法的通知



各县(区)人民政府，市政府各部门：

《陇南市人民政府重大决策听证会实施办法》已经市政府第四次常务会议审议通过，现予印发。





二00五年三月二十九日











陇南市人民政府

重大决策听证会实施办法



第一条 为了进一步做好政府重大决策听证工作，提高重大决策的科学性和透明度，促进政府重大决策的民主化和规范化，根据国家有关法律和规定，制定本办法。

第二条 本办法所称的重大决策听证会，是指陇南市人民政府以召开听证会的形式，遵循公正、公开、客观的原则，对涉及公众利益或有重大影响的决策事项，以会议形式听取居民、法人和与之密切相关的其他利害关系人意见、建议的程序。

第三条 政府在作出以下决策时，根据需要，举行重大决策听证会：

1、国民经济与社会发展计划及城市建设规划中涉及较多公众利益的事项；

2、城镇改建拆迁、公益设施建设；

3、关系社会保障或社会稳定的事项；

4、议定物价和收费项目；

5、城乡交通管理；

6、公务员、教师招考等涉及劳动人事的有关事项；

7、群众普遍关注、反映强烈的行政事务。

第四条 重大决策听证会由市政府办或政府办委托市政府有关职能部门组织实施；各级党政组织、企事业单位、法人和群众为提起部门。

第五条 听证会设听证主持人，听证会主持人由听证组织部门指定。主持人要具备以下条件：

1、了解听证会有关知识；

2、熟悉听证会程序；

3、掌握听证项目所涉及的政策、法规；

4、有一定的组织协调能力。

第六条 听证组织部门应根据听证内容，合理安排听证会代表的人数和结构，并负责组织邀请听证代表。听证会代表一般由利害关系人代表以及相关经济、技术、法律等方面的专家、学者组成，参加人员应具有一定的广泛性和代表性，利害关系人代表占到会代表总人数的二分之一以上。

第七条 听证组织部门应在听证会举行前10天内，向社会公开听证项目、主要内容、听证会的时间、地点；公民和新闻单位经听证组织部门准许可以旁听和采访。

第八条 本市制定的，凡本规定第三条所列范围内的重大决策，原则上都进行听证，由提起部门向听证组织部门书面申请。申请应包括以下五项内容：

1、申请听证的项目名称；

2、决策的主要内容；

3、决策的主要依据；

4、决策对利害关系人的影响；

5、听证组织部门要求提供的其他材料。

第九条 听证组织部门收到书面申请后，应当在5个工作日内对申请材料进行审查、核实。对申请材料不齐备的，应要求申请单位限期补充；对申请材料齐备的，听证组织部门应在10个工作日内将听证工作方案上报市政府批准后组织实施。

听证方案应包括下列内容：

1、举行听证的时间、地点；

2、听证的主要事项及程序；

3、参加听证的代表名单；

4、听证经费预算。

第十条 经市政府批准后，听证组织部门应在5个工作日内，向听证代表发出邀请函，说明听证的时间、地点、政府重大决策的主要内容；听证会应在市政府批准后1个月内举行。

第十一条 听证会代表在收到邀请函后，应广泛收集所代表的群众或组织的意见，并亲自参加听证会。

第十二条 政府重大决策听证会须设置专职书记员，其主要职责是如实、完整地笔录听证代表在听证会上提出的问题及发表的意见，并送请听证会代表审核签字；对代表提交的书面意见，书记员必须接收，并予以登记。

第十三条 参加重大决策听证会的代表享有下列权利：

1、了解提起部门的基本情况和听证重大决策的有关资料；

2、要求提起部门回答有关问题；

3、收集并反映社会各方面对制定重大决策的意见；

4、对制定或者调整重大决策的方案提出修改建议；

5、重大决策听证会赋予的其他权利。

第十四条 参加重大决策听证会的代表应当履行下列义务：

1、遵守会议纪律，维护会议秩序；

2、保守国家机密和商业秘密；

3、客观、公正地反映社会各方面的意见；

4、重大决策听证会规定的其他义务。

第十五条 参加听证会的人员要遵守如下纪律：

1、听证人员要按时进入和离开听证会场；

2、发言和提问、有关陈述、申辩和质询的顺序必须服从听证主持人的安排；

3、未经听证主持人允许不得录音、录像、摄影和采访；

4、不得大声喧哗，不得哄闹或者进行其他妨碍听证秩序的活动。

第十六条 重大决策听证会按照下列程序进行：

1、主持人宣布重大决策听证会的内容、介绍提起部门和参加听证代表以及听证会会场纪律；

2、重大决策提起部门介绍决策方案的内容、依据和理由；

3、听证代表对听证事项发表意见，陈述支持或者反对的理由；

4、决策提起部门对代表提出的问题和意见作适当说明和解释；

5、听证组织部门负责人作总结性发言；

6、听证代表对听证会笔录审核无误后签名；

7、听证主持人应当保证每个听证代表必要的发言时间，必要时，可延长听证会时间；听证代表如有补充意见或建议，可在听证会后3个工作日内向听证组织部门提交书面意见。

第十七条 听证组织部门应在举行听证会后15个工作日内将听证纪要送达各听证代表，并报市人民政府。

听证代表对听证纪要有异议的，可向听证组织部门反映。

第十八条 决策提起部门对听证代表提出的意见和建议应进行平等对待、全面研究，尽快吸收合理化建议，调整决策方案。

第十九条 重大决策提起部门除听取听证代表意见外，还应按规定程序征求有关部门和基层组织的意见。

第二十条 重大决策提起部门提请市政府批准的重大决策，凡经听证会论证的，上报方案时应同时提交听证会纪要及相关材料，并须阐明采纳或不采纳听证代表意见的理由和依据。

第二十一条 重大决策听证所需费用，经市政府批准后，由财政部门按有关规定支付。

第二十二条 听证代表所在单位应支持其参加重大决策听证，并提供必要的便利条件。

第二十三条 听证组织部门或决策提起部门违反规定程序或弄虚作假、徇私舞弊的，由市政府追究有关人员的行政责任；情节严重、导致决策失误的，要追究其法律责任。

第二十四条 本办法施行中的具体问题，由市政府办公室负责解释。

第二十五条 本办法自发布之日起施行。